老コンサルタントが出会った『問題の多い相続』のお話 【第10回】「特殊な状況だからこそ、相続リスクに注意すべし」～災害時のコンサル経験から学んだこと～
筆者：木山 順三
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老コンサルタントが出会った
『問題の多い相続』のお話
【10回】
「特殊な状況だからこそ、相続リスクに注意すべし」
～災害時のコンサル経験から学んだこと～
財務コンサルタント
木山 順三
〔リスクは常に身近なところに潜んでいる〕
筆者は現在、自宅でこの原稿を書いています。そうです、「新型コロナ緊急事態宣言」によって、大阪市内の事務所へ行くことができないのです。このような事態になると、今年の初めには誰が想像したでしょう。
筆者はＡ型人間ですが、「物事なるようになる。」「山より大きな獅子は出ぬ。」と、物事をポジティブに捉える性格だと思っています。
しかしながら一方で、長年の銀行員生活から、常にリスク管理を心がける行動が身についています。すなわち、
「これは正しい判断か？ 答えは間違っていないか？」
「顧客の反応はどうか？ 部下の顔色・態度は日頃と変わりないか？」
等々です。
コンサル生活になってからも一層、「これで良いのか？ もっと良い方法はないのか？ 360度の角度から見ているか？」を心がけるようにしています。
コロナリスクは突然やってきましたが、相続関連リスクは十分な防止をする準備期間があります。
以下では数種の事例とリスク対処の視点をご紹介します。
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連載目次
「老コンサルタントが出会った『問題の多い相続』のお話」
- 【第１回】
二次相続対策が進まない・・・
～自宅が小規模宅地特例不適用の危機に～
- 【第２回】
二次相続人が複雑！
～生前の妻の居宅売却がベストか否か？～
- 【第３回】
高齢者独居老人の悩み
～受遺者が海外在住。誰が遺産の後始末を？～
- 【第４回】
アメリカ在住の一人娘への生前贈与
～終活とインバウンドの恩恵～
- 【第５回】
特別寄与料制度は前途多難
～費用対効果を考えれば生前贈与か遺贈がベター？～
- 【第６回】
超高齢者の相続対策
～予備的遺言内容の遺言書は必要か～
- 【第７回】
自筆証書遺言の改正で公正証書遺言は不要になるか？
～過去の経験からの学び～
- 【第８回】
その相続対策、早計ではありませんか？
～相続増税と時代の流れで、変わる“優先順位”～
- 【第９回】
二次相続対策、うまくいくもの、いかないもの
～これまでのお話の「その後」から学ぶこと～
- 【第10回】
特殊な状況だからこそ、相続リスクに注意すべし
～災害時のコンサル経験から学んだこと～
- 【第11回】
老コンサルタントが考える「相続事案情報獲得の心構え」とは
～顧客を紹介したい税理士像とともに～
- 【第12回】
二次相続をめぐる続きのお話
～Ｈさんのその後～
筆者紹介
木山 順三
（きやま・じゅんぞう）
木山財務コンサルタント事務所 代表
一般財団法人 京都大学名誉教授 森下正明研究記念財団 監査員〈略歴〉
・1943年 大阪生まれ 大阪経済大学大学院 経営情報研究科修士課程修了
・1988年～1994年
住友信託銀行 西宮、枚方、阿倍野橋支店長歴任・1994年～2004年12月
本店及びプライベートバンキング部にて理事・主管財務コンサルタントとして相続、遺言、資産運用、不動産の業務に従事・2004年12月～2014年１月
三井住友信託銀行株式会社 プライベートバンキング部 参与歴任・2004年12月～2014年４月
三井住友トラストウェルスパートナーズ株式会社 顧問歴任・2013年９月～2018年３月
大阪電気通信大学 金融経済学部 客員教授歴任NHK公開講座、ラジオNIKKEI等出演多数。ユーモアのある講演は好評。
その他、韓国の大手銀行の依頼で「遺言信託業務」について教示のため渡韓等。【著書】
・『富裕者のための事例でわかる資産運用と相続対策』（清文社）
・『元気な間に親子で話す 役立つ相続事例集』（清文社）
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